Die FORMAXX AG gilt als einer der führenden Anbieter von Finanzberatungsdienstleistungen in Deutschland. Mit Sitz in Eschborn und einem Fokus auf DIN-Norm-zertifizierte Beratung möchte sie Vertrauen schaffen und Qualität garantieren. Doch wie seriös ist das Angebot wirklich? Stimmen die positiven Bewertungen mit den tatsächlichen Erfahrungen überein?
In diesem Beitrag werfen wir einen genauen Blick auf die Leistungen, die Erfahrungen von Kunden sowie die Stärken und Schwächen der FORMAXX AG.
Das Unternehmen FORMAXX AG im Überblick
Die FORMAXX AG wurde 2007 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Eschborn bei Frankfurt am Main. Sie versteht sich als moderner Finanzdienstleister und Finanzvertrieb, der bundesweit tätig ist. Das Unternehmen bietet Beratungsleistungen in den Bereichen Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherungen, Finanzierung und Vermögensaufbau an. Besonders hervorzuheben ist die Nutzung der DIN-Norm 77230, die für eine strukturierte und nachvollziehbare Finanzanalyse steht.
FORMAXX setzt auf einen standardisierten Beratungsprozess, der die individuellen Bedürfnisse der Kunden in den Mittelpunkt stellt. Im Beratungsgespräch analysiert der Berater gemeinsam mit dem Kunden dessen finanzielle Situation, bestehende Verträge und Ziele. Darauf aufbauend werden maßgeschneiderte Lösungen präsentiert, die sich an den ermittelten Bedürfnissen orientieren. Dabei legt das Unternehmen nach eigenen Angaben großen Wert auf Transparenz und Nachvollziehbarkeit.
Im Zentrum der Unternehmensphilosophie steht die Unabhängigkeit von einzelnen Produktanbietern. Als Makler kann FORMAXX auf eine breite Produktpalette unterschiedlicher Gesellschaften zugreifen und individuelle Tarife zusammenstellen. Das soll eine neutrale und unabhängige Beratung sicherstellen. Kritisch angemerkt wird jedoch von einigen Seiten, dass Berater auf Provisionsbasis arbeiten und dadurch Interessenskonflikte entstehen könnten.
Mit über 350 Beraterinnen und Beratern ist FORMAXX an zahlreichen Standorten deutschlandweit vertreten. Die Unternehmensstruktur umfasst regionale Geschäftsstellen, die eine persönliche Beratung vor Ort ermöglichen. Die FORMAXX AG versteht sich dabei als kompetenter Partner für Kundinnen und Kunden, die eine transparente und strukturierte Finanzberatung suchen. Das Unternehmen sieht sich selbst als modernen Finanzvertrieb, der durch Fachwissen und individuelle Lösungen überzeugt.
Beratungsansatz und Dienstleistungen
Finanzberatung ist eine Frage des Vertrauens – das weiß auch die FORMAXX AG. Damit sich Kunden und Kundinnen gut aufgehoben fühlen, verfolgt das Unternehmen einen strukturierten Ansatz, der auf Transparenz und Qualität setzt. Dieser Abschnitt beleuchtet, wie FORMAXX seine Beratung gestaltet und welche Leistungen Kundinnen und Kunden erwarten dürfen.
Beratungsansatz
Der Beratungsansatz der FORMAXX AG basiert auf einer systematischen Analyse der finanziellen Situation ihrer Kunden. Grundlage ist dabei die Anwendung der DIN-Norm 77230, die eine standardisierte und nachvollziehbare Finanzanalyse gewährleistet. Diese Norm definiert, wie Berater Bedarfe und Versorgungslücken systematisch erheben und dokumentieren sollen – ein wichtiger Schritt für eine seriöse Beratung.
Das Beratungsgespräch ist dabei das zentrale Element. In diesem Gespräch wird die individuelle Ausgangslage der Kundinnen und Kunden erfasst: Einkommen, Ausgaben, bestehende Verträge und Wünsche für die Zukunft. Ziel ist es, die finanzielle Basis umfassend zu verstehen, um maßgeschneiderte Empfehlungen aussprechen zu können.
FORMAXX legt dabei Wert auf eine transparente Kommunikation und eine partnerschaftliche Beziehung zwischen Berater und Kunde. Der Berater fungiert als Ansprechpartner, erklärt komplexe Zusammenhänge verständlich und steht auch nach dem Abschluss als Begleiter zur Verfügung. Besonders hervorgehoben wird die Beratungsqualität, die durch regelmäßige Schulungen der Berater sichergestellt werden soll.
Leistungen
Das Leistungsportfolio der FORMAXX AG deckt zentrale Bereiche der privaten Finanzplanung ab. Das Unternehmen versteht sich als ganzheitlicher Finanzdienstleister und möchte Kundinnen und Kunden dabei unterstützen, ihre finanziellen Ziele strukturiert zu erreichen. Dabei setzt FORMAXX auf eine breite Produktpalette und unabhängige Beratung. Nachfolgend ein Überblick über die wichtigsten Leistungen:
Bevor die einzelnen Produkte ausgewählt werden, analysiert der Berater die individuelle finanzielle Ausgangssituation des Kunden. Die Produktauswahl selbst erfolgt unabhängig und aus einer Vielzahl von Gesellschaften und Tarifen. Damit möchte FORMAXX Transparenz und eine objektive Beratung sicherstellen.
Zu den zentralen Leistungen zählen:
- Altersvorsorge:
Hier bietet FORMAXX individuelle Lösungen zur Absicherung des Ruhestands an. Dazu gehören klassische Rentenversicherungen, fondsgebundene Rentenmodelle sowie staatlich geförderte Varianten wie die Rürup-Rente oder Riester-Rente. Der Fokus liegt auf einer passgenauen Kombination aus Sicherheit und Renditechancen. - Geldanlage:
Die Geldanlage wird individuell auf die Risikobereitschaft und die Ziele des Kunden abgestimmt. Das Angebot reicht von klassischen Sparplänen über Investmentfonds bis hin zu modernen ETF-Lösungen. Hierbei betont FORMAXX seine Unabhängigkeit von einzelnen Produktanbietern. - Versicherungen:
Ein wichtiger Bestandteil des Portfolios sind Versicherungen, die existenzielle Risiken absichern. Dazu zählen:- Berufsunfähigkeitsversicherung
- Haftpflichtversicherung
- Krankenversicherung (gesetzlich und privat)
- Risikolebensversicherung
Der Berater prüft bestehende Verträge, ergänzt diese bei Bedarf und hilft bei der Auswahl neuer Produkte.
- Finanzierung:
Im Bereich der Baufinanzierung unterstützt FORMAXX Kunden bei der Suche nach passenden Krediten und Darlehen. Dabei werden Angebote verschiedener Banken und Finanzinstitute verglichen, um die bestmöglichen Konditionen zu erzielen. - Vermögensaufbau:
Dieser Bereich umfasst Strategien, wie Vermögen nachhaltig aufgebaut und gesichert werden kann. Dabei werden auch steuerliche Aspekte berücksichtigt. Die Beratung soll helfen, finanzielle Mittel gezielt zu investieren, sei es in Investmentfonds, Immobilien oder andere Anlageformen. - Service und Betreuung:
Über die initiale Beratung hinaus bietet FORMAXX eine kontinuierliche Betreuung an. Regelmäßige Check-ups und Anpassungen an veränderte Lebenssituationen gehören zum Standardangebot. So wird sichergestellt, dass die Finanzplanung stets aktuell bleibt und die individuellen Bedürfnisse berücksichtigt.
Die FORMAXX AG versteht sich damit als umfassender Partner für alle Fragen rund um Finanzen, Versicherungen und Vorsorge. Kundinnen und Kunden sollen von der Kombination aus Fachwissen, Produktvielfalt und persönlicher Beratung profitieren. Der Anspruch laut eigener Aussagen: eine Finanzplanung aus einer Hand – transparent, nachvollziehbar und individuell zugeschnitten.
Unabhängigkeit der Beratung und Provisionsmodell
Die Frage nach der Unabhängigkeit einer Finanzberatung gehört zu den wichtigsten Kriterien, wenn es darum geht, die Beratungsqualität und Glaubwürdigkeit eines Unternehmens zu bewerten. Auch bei der FORMAXX AG ist dieses Thema von zentraler Bedeutung, da das Unternehmen als Finanzvertrieb mit provisionsbasiertem Vergütungsmodell arbeitet.
FORMAXX betont seine Unabhängigkeit von einzelnen Produktanbietern. Als Makler hat das Unternehmen Zugang zu einer breiten Palette von Versicherungen, Geldanlagen und Altersvorsorgeprodukten. Das ermöglicht theoretisch eine objektive und bedarfsgerechte Auswahl. Diese Unabhängigkeit bildet eine wichtige Grundlage, um individuelle Kundenbedürfnisse zu erfüllen und maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.
Allerdings erfolgt die Vergütung der Berater überwiegend auf Provisionsbasis. Das bedeutet, dass der Berater in der Regel eine Vergütung für den Verkauf bestimmter Produkte erhält. Diese Form der Bezahlung ist im Finanzvertrieb weit verbreitet und rechtlich zulässig, kann jedoch Interessenskonflikte mit sich bringen. Kritiker argumentieren, dass ein Berater unter Umständen Produkte bevorzugen könnte, die eine höhere Provision bieten, auch wenn für den Kunden ein anderes Produkt besser geeignet wäre.
Für Verbraucher ist es daher wichtig, sich dieser möglichen Interessenskonflikte bewusst zu sein. Das Unternehmen selbst weist darauf hin, dass Transparenz und Aufklärung wesentliche Bestandteile der Beratung sind. So soll sichergestellt werden, dass Kunden nachvollziehen können, warum bestimmte Produkte empfohlen werden. Laut FORMAXX wird im Beratungsgespräch offen kommuniziert, wie die Vergütung erfolgt und welche Rolle Provisionen spielen.
Die DIN-Norm 77230 soll zusätzliche Sicherheit bieten, da sie eine standardisierte und nachvollziehbare Analyse der finanziellen Situation vorsieht. Diese Norm definiert, wie der Berater die Bedürfnisse des Kunden ermittelt und dokumentiert. Sie dient damit als Basis, um die Beratungsqualität zu sichern und eine objektive Produktauswahl zu unterstützen. Auch wenn die Vergütung weiterhin provisionsbasiert ist, soll durch die Norm Transparenz geschaffen werden.
Letztlich liegt es aber auch an den Kunden, kritisch nachzufragen und sich vor Vertragsabschluss alle relevanten Informationen einzuholen. Eine unabhängige Finanzberatung ist möglich, auch wenn die Berater auf Provisionsbasis arbeiten – entscheidend ist dabei die Beratungsqualität, die Aufklärung über die Vergütung und die Bereitschaft des Unternehmens, auf individuelle Bedürfnisse einzugehen.
Damit bietet FORMAXX seinen Kunden eine Mischung aus Unabhängigkeit, breiter Produktauswahl und gleichzeitig dem klassischen Provisionsmodell. Wer auf Nummer sicher gehen will, sollte das Thema Vergütung offen im Beratungsgespräch ansprechen und sich die Gründe für die Produktauswahl transparent erläutern lassen.
Erfahrungen und Bewertungen aus Kundensicht
Für viele Menschen ist der erste Eindruck entscheidend – das gilt auch bei der Wahl eines Finanzberaters. Daher lohnt sich ein Blick auf die Erfahrungen und Bewertungen im Internet, die andere Kunden mit der Firma gemacht haben. Diese Einblicke geben nicht nur Hinweise auf die Beratungsqualität, sondern helfen auch, Erwartungen zu formulieren.
Besonders hervorzuheben ist die Plattform WhoFinance, auf der die FORMAXX AG eine sehr hohe Kundenzufriedenheit erreicht. Hier bewerten über 12.000 geprüfte Kundinnen und Kunden ihre Erfahrungen mit dem Unternehmen. Mit einer Durchschnittsbewertung von 4,9 von 5 Sternen schneidet FORMAXX hier hervorragend ab. Viele Kunden loben die persönliche Beratung, den Fleiß der Berater, die Transparenz und die Möglichkeit, individuelle Finanzlösungen zu finden. Stichworte wie „freundliche Beratung“, „fachkundige Unterstützung“ und „zuverlässige Betreuung“ fallen in den Kommentaren immer wieder.
Allerdings wird auch deutlich, dass die Beratung provisionsbasiert erfolgt. Einige Kunden äußern sich skeptisch, ob bei der Produktauswahl tatsächlich nur der Bedarf des Kunden oder auch die Höhe der Provision eine Rolle spielt.
Neben den Kundenbewertungen lohnt sich auch ein Blick auf die Internetseite der FORMAXX AG. Das Unternehmen legt großen Wert auf Transparenz und erklärt seine Beratungsprozesse detailliert. Kunden finden dort Informationen über die Beratungsgrundlage und können sich ein Bild von der angebotenen Beratungsqualität machen. Die Seite vermittelt ein professionelles Image, das Vertrauen schaffen soll.
Zusammenfassend lässt sich sagen: Die Kundenerfahrungen mit der FORMAXX AG sind überwiegend positiv. Viele loben die Beratung und die individuelle Betreuung. Kritische Stimmen betreffen vor allem die Provisionsvergütung und die Frage, ob dadurch immer das beste Produkt für den Kunden gefunden wird.
Wer sich umfassend informiert und beim Beratungsgespräch offen über das Thema Provision spricht, kann jedoch von der Expertise und dem breiten Produktangebot profitieren. Ein Beratungsgespräch bei FORMAXX kann somit eine sinnvolle Möglichkeit sein, die eigene Finanzsituation zu verbessern – vorausgesetzt, man legt Wert auf Transparenz und stellt die richtigen Fragen.
Fazit: Überwiegend zufriedene Kunden der FORMAXX
Die FORMAXX AG überzeugt mit einem umfassenden Beratungsangebot, das von Altersvorsorge bis Vermögensaufbau reicht. Das Unternehmen setzt auf eine standardisierte Analyse und betont Transparenz in der Beratung. Die hohe Kundenzufriedenheit zeigt sich in vielen positiven Bewertungen, auch wenn das Provisionsmodell gelegentlich Fragen zur Unabhängigkeit aufwirft.
Insgesamt bietet FORMAXX eine solide Plattform für Finanzplanung, bei der individuelle Bedürfnisse im Mittelpunkt stehen. Jemand, der eine persönliche Finanzstrategie für sein Geld sucht, findet hier fundierte Unterstützung – mit klaren Stärken und wenigen, aber relevanten, Kritikpunkten.
