Wer sich heute in Finanzfragen gut aufstellen möchte, steht oft vor einer Vielzahl an Möglichkeiten – und ebenso vielen Fragen. Die finanzprofi AG setzt genau hier an: mit einem Beratungsansatz, der Orientierung schaffen und individuelle Lösungen ermöglichen soll. Doch wie arbeitet das Unternehmen, und welche Leistungen bietet es konkret an?
Was ist die finanzprofi AG?
Die finanzprofi AG ist ein Vermittlungsunternehmen, das sich auf ganzheitliche Finanzberatung für Privatpersonen und Selbstständige spezialisiert hat. Seit vielen Jahren ist das Unternehmen erfolgreich in der Finanz- und Versicherungsberatung tätig. Der Beratungsansatz basiert auf einer umfassenden Analyse der wirtschaftlichen Situation des Kunden. Auf dieser Grundlage werden individuelle Finanzkonzepte entwickelt, die sämtliche relevanten Bereiche abdecken – darunter Versicherungen, Altersvorsorge, Kapitalanlagen, Liquiditätsplanung und die Nutzung staatlicher Fördermöglichkeiten.
Als unabhängiger Dienstleister ist die finanzprofi AG nicht an bestimmte Banken, Versicherungen oder Produktanbieter gebunden. Die Beratung erfolgt produktneutral und mit dem Ziel, aus einer Vielzahl von Angeboten die passenden Lösungen auszuwählen. Die Leistungen beinhalten neben der Finanzanalyse auch die Identifikation von Einsparpotenzialen, die Optimierung bestehender Verträge sowie die kontinuierliche Unterstützung bei der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen.
Aktuell betreut die finanzprofi AG bundesweit über 160.000 Mandanten. Die Zentrale befindet sich in Augsburg. Dort werden die individuellen Gutachten erstellt und zentrale Aufgaben wie Organisation, Technik, Antragsbearbeitung, Provisionsabrechnung und Marketing koordiniert. Der Innendienst übernimmt dabei vielfältige Servicefunktionen – sowohl für Kunden als auch für Partnerunternehmen, mit denen die finanzprofi AG zusammenarbeitet.
Entstehung und Entwicklung des Unternehmens
Die finanzprofi AG wurde 2012 gegründet. Seit 2013 gehört sie vollständig zur 1:1 Assekuranzservice AG, einem etablierten Maklerpool mit Sitz in Augsburg. Trotz dieser Zugehörigkeit agiert die finanzprofi AG weiterhin unter eigenem Namen und mit einem eigenständigen Beratungsansatz. Im Laufe der Jahre wurde das Leistungsangebot stetig ausgebaut – insbesondere im Hinblick auf digitale Lösungen und die Verbindung von Finanzanalyse, Konzeptentwicklung und Kundenbetreuung.
Heute betreut das Unternehmen Kunden in ganz Deutschland. Der Fokus liegt auf nachvollziehbarer, strukturierter Beratung mit dem Ziel, finanzielle Entscheidungsprozesse transparent zu gestalten und individuell passende Lösungen zu entwickeln.
Wo ist die finanzprofi AG tätig?
Die finanzprofi AG ist bundesweit aktiv. Die Zentrale befindet sich in Augsburg, von wo aus die operative Steuerung, interne Dienstleistungen und die Erstellung individueller Finanzgutachten erfolgen. Die Beratung selbst wird sowohl vor Ort in verschiedenen Regionen als auch digital angeboten. Durch diesen dezentralen Ansatz ist eine flexible Betreuung möglich – unabhängig vom Wohnort.
Kunden haben die Möglichkeit, persönliche Beratungsgespräche in ihrer Nähe zu führen oder die digitalen Angebote zu nutzen. Diese Kombination aus regionaler Nähe und digitaler Unterstützung soll eine zeitgemäße, zuverlässige und kundennahe Finanzberatung gewährleisten.
Welche Leistungen bietet die finanzprofi AG Privatpersonen und Selbstständigen?
Die finanzprofi AG bietet ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen, das sich sowohl an Privatpersonen als auch an Gewerbetreibende richtet. Im Zentrum der Arbeit steht stets die individuelle Situation der Kunden. Grundlage jeder Zusammenarbeit ist eine ausführliche Finanzanalyse, auf deren Basis ein maßgeschneidertes Konzept erstellt wird. Ziel ist es, finanzielle Entscheidungen transparent zu gestalten, langfristige Sicherheit zu schaffen und staatliche sowie wirtschaftliche Potenziale optimal zu nutzen.
1. Individuelle Finanzberatung: Analyse, Konzept und Umsetzung
Die Beratung bei der finanzprofi AG beginnt grundsätzlich mit einer strukturierten Analyse der aktuellen finanziellen Situation. Dabei werden bestehende Verträge, Einkommensverhältnisse, Ausgaben, Vermögenswerte und persönliche Ziele berücksichtigt. Auf dieser Grundlage entwickeln die Beraterinnen und Berater ein individuelles Finanzkonzept, das auf Wunsch auch als mehrteiliges Gutachten dokumentiert wird.
Dieses Konzept kann verschiedene Themenfelder abdecken – von der Absicherung über die Geldanlage bis hin zur Liquiditätsplanung. Die Umsetzung erfolgt gemeinsam mit einem festen Ansprechpartner, der auch bei späteren Rückfragen zur Verfügung steht. Ziel ist es, in einem vertrauensvollen Umfeld der Beratung verständliche und nachhaltige Entscheidungen zu ermöglichen.
2. Kostenoptimierung: Verträge prüfen und Ausgaben senken
Ein zentrales Ziel vieler Beratungsgespräche ist die Reduzierung unnötiger Kosten. Die finanzprofi AG analysiert bestehende Finanz- und Versicherungsverträge im Hinblick auf Effizienz, Preis-Leistungs-Verhältnis und mögliche Doppelversicherungen. Dabei wird geprüft, welche Verträge sinnvoll sind, wo sich Leistungen überschneiden oder unnötige Beiträge gezahlt werden.
Durch gezielte Anpassungen – beispielsweise Tarifwechsel, Anbieterwechsel oder Vertragsbündelungen – können Ausgaben dauerhaft gesenkt werden. Kunden profitieren in der Regel mehrfach: durch geringere laufende Kosten, bessere Vertragsbedingungen und zusätzliche finanzielle Spielräume, die anderweitig genutzt werden können.
3. Vermögensbildung: Strategien für nachhaltigen Vermögensaufbau
Für viele Verbraucher stellt sich die Frage, wie sie ihr Vermögen gezielt aufbauen und langfristig absichern können. Die finanzprofi AG entwickelt individuelle Strategien zur Vermögensbildung – abgestimmt auf Einkommen, Sparverhalten und persönliche Risikobereitschaft.
Dabei kommen unterschiedliche Instrumente zum Einsatz, darunter klassische Sparpläne, Investmentfonds oder Beteiligungen. Auch die Nutzung staatlicher Förderungen kann Teil der Strategie sein. Die Beratung legt Wert darauf, Chancen und Risiken transparent zu erörtern und die Anlagen so zu strukturieren, dass sie in direktem Verhältnis zu den finanziellen Zielen der Kundinnen und Kunden stehen.
4. Altersvorsorge: Lösungen für Ihre finanzielle Zukunft
Ein weiterer zentraler Bestandteil der Finanzplanung ist die Altersvorsorge. Die finanzprofi AG prüft bestehende Vorsorgelösungen wie gesetzliche Rentenansprüche, Riester- oder Rürup-Verträge sowie private Rentenversicherungen. Auf dieser Basis wird bewertet, ob und wie eine Versorgungslücke im Alter entstehen könnte.
Je nach Bedarf werden ergänzende Maßnahmen empfohlen – etwa eine BasisRente für Selbstständige oder eine PrivatRente mit flexibler Auszahlung. Die Beratung zielt darauf ab, eine langfristige finanzielle Sicherheit zu schaffen, die auch zukünftige Lebenssituationen berücksichtigt. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der steuerlichen Optimierung und der Nutzung von Zuschüssen, die häufig nicht bekannt sind.
5. Versicherungen: Analyse und Optimierung bestehender Verträge
Im Bereich Versicherungen unterstützt die finanzprofi AG Kundinnen und Kunden dabei, ihren bestehenden Versicherungsschutz auf Aktualität, Bedarf und Wirtschaftlichkeit zu überprüfen. Die Beratung umfasst Sachversicherungen wie Hausrat, Haftpflicht und Wohngebäude ebenso wie Personenversicherungen – etwa Berufsunfähigkeits-, Unfall- oder Krankenversicherungen.
Dabei wird nicht nur geprüft, ob eine Unter- oder Überversicherung vorliegt, sondern auch, ob Beiträge durch günstigere Tarife oder Anbieter gesenkt werden können. Ziel ist ein bedarfsgerechter Versicherungsschutz bei gleichzeitig optimierten Kosten. So können Verbraucher auf einen effektiven Schutz vertrauen, ohne unnötige finanzielle Belastungen tragen zu müssen.
6. Investmentlösungen: Fonds, Beteiligungen und mehr
Neben klassischen Sparformen bietet die finanzprofi AG auch Beratung im Bereich moderner Investmentlösungen. Ziel ist es, Vermögen nicht nur zu sichern, sondern es gezielt zu entwickeln und langfristig zu steigern. Dafür kommen unterschiedliche Anlageformen zum Einsatz – etwa aktiv oder passiv gemanagte Investmentfonds, ETF-Sparpläne oder unternehmerische Beteiligungen.
Die Auswahl erfolgt auf Grundlage der vorher erstellten Finanzanalyse sowie der individuellen Risikobereitschaft und Anlageziele. Kunden erhalten eine transparente Darstellung der möglichen Chancen und Risiken. Auch Aspekte wie steuerliche Behandlung und Liquidität werden in die Entscheidung einbezogen. So entsteht ein Investmentkonzept, das sowohl zu den finanziellen Möglichkeiten als auch zu den persönlichen Zielen passt.
7. Liquiditätsplanung: Überblick über Einnahmen und Ausgaben gewinnen
Ein weiterer wichtiger Bestandteil der Beratung ist die Liquiditätsplanung. Die finanzprofi AG unterstützt dabei, einen realistischen Überblick über die monatlichen Einnahmen und Ausgaben zu gewinnen – eine Grundvoraussetzung für nachhaltige Finanzentscheidungen.
Im Rahmen dieser Analyse werden Fixkosten, variable Ausgaben und bestehende Verbindlichkeiten gegenübergestellt. So lassen sich Einsparpotenziale erkennen und zukünftige Investitionen besser planen. Die Berater helfen auch dabei, Rücklagen zu strukturieren, unnötige Kontobelastungen zu identifizieren und finanzielle Engpässe zu vermeiden. Eine durchdachte Liquiditätsplanung schafft nicht nur Klarheit, sondern auch einen verlässlichen Rahmen für Vermögensaufbau und Vorsorge.
8. Staatliche Förderungen: Zuschüsse gezielt nutzen
Ein vielfach unterschätzter Bereich sind staatliche Förderungen. Die finanzprofi AG prüft, ob Kunden Anspruch auf finanzielle Zuschüsse oder steuerliche Vergünstigungen haben – etwa bei Altersvorsorgeprodukten (z. B. Riester oder Rürup), Baufinanzierungen oder bei Investitionen in bestimmte Anlageformen.
Viele Fördermöglichkeiten sind Verbrauchern nicht bekannt oder werden nicht vollständig ausgeschöpft. Hier setzt die Beratung an: Sie informiert über geltende Programme, zeigt Wege zur Beantragung auf und hilft bei der konkreten Umsetzung. Dadurch können finanzielle Spielräume erweitert und Sparziele schneller erreicht werden – ohne dass zusätzliche Mittel investiert werden müssen.
9. Finanzierungen und Immobilien: Planung, Beratung, Umsetzung
Beim Kauf oder Bau einer Immobilie stellt die Finanzierungsplanung eine zentrale Herausforderung dar. Die finanzprofi AG bietet eine umfassende Begleitung – von der Auswahl geeigneter Kreditangebote über die Abstimmung auf die eigene Lebenssituation bis hin zur Integration staatlicher Förderprogramme.
Besonderes Augenmerk liegt auf der Gestaltung der Tilgungsmodalitäten, der Option auf Sondertilgung sowie der Berücksichtigung von Nebenkosten. Auch bestehende Darlehen können im Rahmen einer Anschlussfinanzierung neu bewertet und optimiert werden. Die Beratung zielt darauf ab, langfristige Planungssicherheit zu schaffen und dabei gleichzeitig die Belastung durch Zinsen und Rückzahlungsmodalitäten zu minimieren.
10. Leistungen für Gewerbe und Selbstständige
Die finanzprofi AG bietet auch spezifische Lösungen für Unternehmer, Selbstständige und Freiberufler. Diese umfassen etwa die Absicherung betrieblicher Risiken, die Optimierung von Gewerbeversicherungen sowie die Planung betrieblicher Altersvorsorge für Inhaber und Mitarbeiter.
Darüber hinaus werden Investitionsstrategien und Finanzierungen analysiert – stets unter Berücksichtigung von Liquidität, steuerlichen Effekten und Wachstumszielen. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf dem Risikomanagement: Wie können unvorhersehbare Kosten abgefedert oder der Ausfall von Schlüsselpersonen abgesichert werden?
Durch die gezielte Beratung lassen sich auch im gewerblichen Bereich Zuschüsse nutzen, Ausgaben optimieren und strategische Entscheidungen fundierter treffen.
Was sagen Kunden über finanzprofi AG?
Kunden der finanzprofi AG berichten überwiegend positiv über ihre Erfahrungen mit dem Unternehmen. Besonders häufig wird die strukturierte und individuelle Herangehensweise in der Beratung hervorgehoben. Die Finanzanalyse zu Beginn des Prozesses schafft laut Rückmeldungen eine gute Grundlage für nachvollziehbare Empfehlungen und Entscheidungen.
Positiv bewertet wird außerdem die umfassende Prüfung bestehender Verträge sowie die verständliche Erläuterung von Einsparpotenzialen, Fördermöglichkeiten und langfristigen Vorsorgestrategien. Viele Kunden geben an, dass ihnen durch die Beratung ein besserer Überblick über ihre finanzielle Situation verschafft wurde und sie dadurch fundierte Entscheidungen treffen konnten.
Auch der transparente Umgang mit komplexen Themen wie Altersvorsorge, Versicherungen oder Investitionen wird geschätzt. Die Kombination aus persönlicher Betreuung, fachlicher Kompetenz und nachvollziehbarer Umsetzung der Empfehlungen wird als zentraler Mehrwert der Beratung genannt. Die finanzprofi AG wird in vielen Bewertungen als verlässlicher Ansprechpartner für langfristige Finanzplanung wahrgenommen.
Was Verbraucher von der finanzprofi AG erwarten können
Die finanzprofi AG bietet Verbrauchern eine strukturierte, unabhängige Beratung in nahezu allen relevanten Finanzbereichen – von Versicherungen über Altersvorsorge bis hin zu Investitionen und Immobilienfinanzierung. Im Mittelpunkt steht stets die individuelle finanzielle Situation der Kunden, auf deren Grundlage konkrete Konzepte entwickelt werden. Die Kombination aus umfassender Analyse, verständlicher Aufbereitung und langfristiger Begleitung ermöglicht es, finanzielle Ziele fundiert zu planen und umzusetzen. Wer Wert auf eine nachvollziehbare, produktneutrale Beratung legt, findet in der finanzprofi AG einen erfahrenen Ansprechpartner.
FAQ
Welche Rezensionen gibt es für die Finanzprofi AG?
Die finanzprofi AG erhält überwiegend positive Bewertungen, in denen Kunden vor allem die individuelle Beratung, die nachvollziehbaren Empfehlungen und die verständliche Darstellung komplexer Finanzthemen hervorheben.
Was ist Allfinanz AG?
Die Allfinanz Deutsche Vermögensberatung AG ist ein eigenständiges Finanzberatungsunternehmen mit einem anderen Geschäftsmodell und ist nicht mit der finanzprofi AG verbunden.
